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交银理财:积极服务国家战略 深入推进转型发展

时间:2020-09-04 11:20:20 | 来源:中国证券报·中证网

——交银理财有限责任公司成立一周年以来

2019年6月13日,交银理财在陆家嘴论坛期间揭牌。一年间,交银理财积极服务国家战略,先后发行“中证交银理财长三角指数”和“中证交银理财粤港澳大湾区指数”,分别聚焦国家“长三角一体化战略”和“粤港澳大湾区战略”。

一年间,交银理财深入推进转型发展,在不断推进老产品净值化转型的同时,积极推进符合资管新规要求的新产品发行。

引领转型:

实现业内“三个第一”

资管新规发布以来,商业银行纷纷踏上资管业务转型之路。按照国家有关部门发布的《商业银行理财业务管理办法》和《商业银行理财子公司管理办法》,过渡期结束后,商业银行将不再开展理财业务,全部转由理财子公司开展理财业务。

作为改革的产物,交银理财承担着转型发展的重任。短短一年内,如何从依托母行到独立经营?交银理财率先踏上转型发展之路,实现了业内“三个第一”。

第一批开业的银行理财子公司。在资管新规颁布后,交通银行就开始筹划发起理财子公司。2019年1月4日,交银理财获国家有关部门批准筹建,5月28日获批开业,5月30日获得金融经营许可证,6月13日正式揭牌。从申请筹建到揭牌成立,短短半年间,交银理财成国内首批获准开业的银行理财子公司。

第一款符合资管新规的理财产品。揭牌不满一个月,8月8日,“交银理财稳享一年定开1号”顺利发行。这不仅是交银理财自身发行的首只产品,也是全国银行理财子公司中按照资管新规成立的首款产品,对于理财子公司开展业务具有重要的标杆意义。

第一家采取委托模式处理存量理财业务的理财子公司。理财子公司设立的关键,在于能否顺利处置存量理财业务。与先期开业的理财子公司不同,交行选择了一条不同的道路——通过“委托”模式来处理存量的理财业务。过渡期结束之前,母行保留资管中心,统筹管理全行理财业务,同时将理财业务日常运营管理职能委托给理财子公司,承担监督理财子公司尽责履职的职能。

这样的好处是显而易见的,一方面可以满足监管关于理财子公司与母行风险隔离的要求;另一方面不会因为“双线运行”导致人、财、物等资源重复配置。

“三个第一”,帮助交银理财迈开了转型发展的坚实一步。

成长源泉:

上海基因+改革基因

“作为有着‘上海基因’与‘改革基因’的国有大型银行,交通银行一直致力于通过改革创新,服务上海发展。我们将继续发挥交行全牌照优势,全力支持和服务上海国际金融中心建设。”交通银行副行长周万阜指出。作为交通银行全资子公司,交银理财将继续秉持交通银行稳健发展的经营理念,通过凸显财富管理特色,助力集团“建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银行”发展目标。

这一年来,交银理财的“改革基因”和“上海基因”日益显现,改革的红利和地处上海的区位优势逐渐凸显。

交银理财选择落户上海,本身就具有标杆意义。在上海国际金融中心“6+1”格局中,建设全球资产管理中心是其中的重要目标。2019年发布的《上海国际金融中心建设行动计划》也指出,要集聚和发展一批具有重要市场影响力的资产管理机构,建设全球资产管理中心。“上海本地已经聚集了资管生态圈里的各类机构,我们选择落户上海,不仅希望丰富这个生态圈,更希望为资管中心建设添一把力。”交通银行业务总监、交银理财董事长涂宏这样解读道。

揭牌3个月后,交银理财主办“全球资管建设高峰论坛”。30余家国际知名资产管理机构,与银行、证券、保险、信托、基金行业的80余家金融机构,共同参与到当天上海建设国际资管中心的讨论中。

不仅为上海搭建资产管理的高级别论坛,交银理财在产品发行中也体现出了“海派特色”。在交银理财首批设计的六款产品中,“科创投资”和“上海要素市场”主题产品与申城发展的脉搏紧密相连。

过去的一年,交银理财的努力获得了社会各界的认同。公司先后获得中国银行业理财业务工作突出贡献奖、全国理财信息登记工作杰出单位奖、中国封闭式净值型银行理财产品君鼎奖、中国责任投资最佳资产管理机构奖……

展望未来,周万阜表示,2020年交银理财产品规模计划达到11000亿元(含受托管理总行的存量理财产品)。他希望交银理财能不断深入转型发展,努力成为交银集团财富管理的头雁,通过凸显财富管理特色,努力实现风险与收益的平衡,让优质产品和服务惠及更多客户,创造更大价值。

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